“매년 7월, 내 재산세는 어떻게 달라질까?”
지금 이 글을 클릭한 당신은 아마도 그런 고민을 하고 계실 거예요.
매년 6월 1일에 주택을 보유하고 있다면 7월과 9월, 두 번의 재산세 납부가 기다리고 있습니다.
잘못하면 가산금까지 붙기 때문에, 납부기한, 세율, 조회·납부 방법, 계산법을 정확히 알고 있어야 손해를 보지 않을 수 있어요.
저는 올해 5년째 재산세를 납부하면서 직접 경험한 노하우를 바탕으로,
최신 재산세 납부 일정
재산세 조회 및 납부 방법
내 집 재산세 계산법
자주 묻는 질문(FAQ) 까지 자세히 정리했습니다.
목차
- 2025년 재산세 납부 일정과 기준일
- 재산세 과세대상 & 과세표준
- 재산세 세율 표 & 지방교육세
- 재산세 조회·납부 방법 총정리
- 가산금·세부담상한제 안내
- 마치며: 실제 사례로 본 절세 팁
- 관련 글
- 자주 묻는 질문(FAQ)
1. 2025년 재산세 납부 일정과 기준일
- 과세 기준일: 매년 6월 1일 현재 주택·건축물·토지·선박 등 실제로 보유 중인 자
- 1기분(주택 절반·건축물·선박 등): 7월 16일 ~ 7월 31일
- 2기분(주택 나머지 절반·토지): 9월 16일 ~ 9월 30일
재산세 총액이 20만원 이하인 경우 7월에 일시 납부 가능
2. 재산세 과세대상 & 과세표준(계산법)
- 과세대상: 6월 1일 기준으로 보유 중인 주택, 토지, 건축물, 선박 등
- 과세표준 계산:
- 과세표준 = 시가표준액 × 공정시장가액 비율
- 주택 기준: 공시가격 × 공정비율 (2025년 기준 43~45%, 다주택자·법인은 60%)
3. 재산세 세율 표 & 지방교육세
- 주택 과세표준(기본세율):
-
구간 / 세율
6천만 이하 과세표준 × 0.1% 6천만 초과 ~ 1억5천만 6만 + (초과액 × 0.15%) 1억5천만 ~ 3억 19만5천 + (초과액 × 0.25%) 3억 초과 57만 + (초과액 × 0.4%) 지방교육세는 본세의 20% 추가로 부과 - 도시지역분: 과세표준 × 0.14% (특정지자체 적용 지역)
4. 재산세 조회·납부 방법 총정리
- 고지서 수령: 우편 또는 전자고지(email/SMS) 신청 가능
- 납부 채널:
- ETAX(서울시), 위택스(그 외 지자체)
- 은행 CD/ATM
- 편의점 (대표 5개 편의점)
- ARS(☎1544‑9944 또는 1599‑3900)
- 전자고지·자동이체 혜택: 건당 800원 세액공제, 최대 1,600원 절세 가능
- 편의 제공 서비스:
- 야간 민원 서비스
- SMS 납부 알림
- 컬러링 납세 홍보 (서초구 등 지자체 별도 운영)
5. 가산금·세부담상한제 안내
- 납부 지연 시:
- 7월분: 마감 후 3% 즉시 가산
- 본세 45만원 초과 시: + 매월 0.66% (최대 60개월)
- 세부담상한제: 전년 대비 과도한 증가를 방지
- 주택: 공시가격 구간에 따라 105~130% 범위
- 기타: 전년도 대비 최대 150%까지 한정
6. 실제 사례로 본 절세 팁
5억 공시가격(과세표준 45%) → 2억2천5백만 원
- 기본세율(0.25%) = 56만2천5백원
- 지방교육세 20% 추가 = 11만2천5백원
- 도시지역분 = 3만1,500원
총 납부액 ≈ 70만6,000원
절세 노하우 요약:
- 전자고지/자동이체로 1,600원 절세
- 가산금 피하려면 마감일 제품 당일, 추천
- 공정시장가액비율 및 공시가격 추이를 매년 확인
7. 관련 글 - 지금 확인하세요
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8. FAQ
Q1. 기준일 6월 1일, 이사 또는 매매 시 세금은 누가 내나요?
→ 잔금일 기준입니다. 6월 1일 이전에 잔금 완료했으면 매도자, 이후면 매수자가 납부 책임이 있습니다.
Q2. 1가구 1주택자 세율 혜택은 언제까지 적용되나요?
→ 2025년에도 공시가격 9억 이하 1주택자는 기본세율에서 0.05% 인하되어 적용됩니다
Q3. 재산세 조회는 언제부터 가능한가요?
→ 7월 10일 이후, 고지서를 발송하거나 전자고지되면 바로 조회 및 납부 가능합니다
Q4. 전자고지·자동이체 신청은 어떻게 하나요?
→ ETAX, 위택스 로그인 후 [전자고지 및 자동이체 신청] 메뉴에서 신청 가능하며, 자동 납부하면 800원 세액공제됩니다.
Q5. 가산금은 어떻게 계산되나요?
→ 미납 시 3% 즉시 가산, 45만원 초과 시 월 0.66% 추가, 최대 60개월까지 누적 .
9. 마무리
“손해 없이, 똑똑하게 납부하는 재산세”
정확한 기준일 확인, 과세표준 & 세율 계산, 납부 채널 활용만 잘해도 연 10만원 이상 절세 가능해요.
다가오는 7월, 재산세 놓치지 마시고 꼭 챙기세요!
오늘도 유익한 정보되셨길 바라며, 좋은 하루 되세요!
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